利用 “货运版滴滴”非法吸收公众存款 4554万余元
【案情简介】
2017年12月6日，被告人皇甫某某注册成立淮安市无界车联网络科技有限责任公司，另委托他人开发“速界”、“速界司机”APP，并以推广网约货运车平台为由，充值资金进行补贴40%为诱饵，安排相关人员以微信公众号、发展区域代理等方式公开宣传，吸引社会公众注册充值资金。2018年2月9日至4月27日期间，皇甫某某违反国家规定, 在明知同一人可以从该APP的“速界”客户端充值后从“速界司机”端提现的情形下，利用该平台累计吸收1423名注册用户充值资金人民币4554万余元。至案发时，尚欠注册用户未提现本金人民币1733万余元。
案发后，涉案账户被公安机关扣押、冻结人民币5187531.57元及相关财物。被告人皇甫某某归案后如实供述自己的犯罪事实。
【调查与处理】
本案由
淮安市公安局洪泽分局
侦查终结，以被告人皇甫某某涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年8月7日向洪泽区人民检察院移送审查起诉。检察机关受理后，于2018年8月7日告知被告人有权委托辩护人，依法讯问了被告人，听取了辩护人的意见，审查了全部案件材料。
因该案涉案金额巨大（4554万元），被害人众多（累计吸收1423名注册用户），加之部分事实不清、证据不足，洪泽区检察院在2018年9月21日、12月3日先后二次退回公安机关补充侦查，公安机关补查后于2018年10月18日、2019年1月2日重新移送审查起诉
。
因案情复杂，检察机关分别于2018年9月8日、2018年11月19日、2019年2月3日三次延长审查起诉期限
。2019年5月15日，经洪泽区检察院提起公诉，法院以犯非法吸收公众存款罪，判处被告人皇甫某某有期徒刑四年六个月，并判处罚金10万元。
【法律分析】
1、本案作为一起非法吸收公众存款案件，被告人的作案方式极为隐蔽，其打着打造货运版“滴滴”名义，借助自己委托研发的所谓“速界”“速界司机”APP，以充值补贴40%为诱饵，吸引社会公众注册充值资金，在明知同一人可以从APP的“速界”客户端充值后从“速界司机”端提现的漏洞存在的情形下，利用平台吸收1423名注册用户充值4554万余元，造成了重大影响。
2、“速界”、“速界司机”APP非法吸收公众存款案件受害人众多，犯罪方式隐蔽，作案手法与一般非法吸收公众存款案件有一定区别。由于其打着共享经济与互联网科技的幌子，造成了众多群众上当受骗，在该案办理过程中，检察机关注重以案释法，在案件起诉阶段以《“网约货运”竟无一起货运 红火背后必有“妖”》为题撰写宣传稿件，先后被《检察日报》、人民网、新华网、中国新闻网等媒体转载。
【典型意义】
“速界”“速界司机”APP非法吸收公众存款案件的成功办理，彰显了检察机关打击非法吸收公众存款等金融犯罪的决心，展现了检察机关保护群众利益的工作举措，《法制日报》《检察日报》《新华日报》《江苏法制报》等予以报道。
